No centro da disputa está uma tensão embutida na própria política. Por um lado, a apólice cobre explicitamente perdas decorrentes de reclamações alegando assédio sexual, avanços sexuais indesejáveis, pedidos de favores sexuais ou outra má conduta de natureza sexual. Por outro lado, uma Exclusão de Abuso Sexual retira a cobertura para qualquer reclamação alegando, decorrente de, baseada em, atribuível a, ou de qualquer forma relacionada a abuso sexual ou abuso sexual real ou alegado. Uma terceira disposição, Endosso 12, estabelece que a Allied tem o dever de defender qualquer reclamação coberta total ou parcialmente pela apólice – mesmo que a reclamação seja infundada, falsa ou fraudulenta.
