Os produtores levaram a disputa à arbitragem, conforme exigia o parágrafo 20 da política. De acordo com a denúncia, a sentença alterada do árbitro concluiu que cada demandante apresentou seus próprios formulários FSA-578, manteve seus próprios contratos de tabaco, recibos de vendas e recibos de soja, e assinou suas próprias atribuições de indenização. O árbitro também concluiu, afirma o processo, que Hudson “não revisou nem se baseou em nenhum dos documentos acima” antes de decidir que cada produtor tinha apenas 50 por cento da participação segurada, não apresentou esses documentos na descoberta e não apresentou nenhuma testemunha com conhecimento pessoal de como a decisão foi realmente tomada. O árbitro concluiu que Hudson pagou a menos aos dois homens um total combinado de US$ 126.322, mais juros.
