A disputa remonta a uma erupção vulcânica que danificou propriedades na ilha do Havaí. Michael W. Hale, juntamente com Gregory C. Dencker, Carol K. Dencker e Champagne Cove, LLC, entraram com pedido sinistros de seguro e acabou processando uma longa lista de réus, incluindo Lloyd’s, vários de seus sindicatos e um punhado de intermediários de seguros, como Borisoff Insurance Services (fazendo negócios como Monarch E&S Insurance Services), Arms Claims Incorporated (fazendo negócios como Affirmative Risk Management), Pyramid Insurance Centre e outros. Os três casos foram consolidados no Tribunal do Terceiro Circuito sob o comando do juiz Henry T. Nakamoto.
